Банк задерживает зарубежный денежный перевод

Дата публикации: 12.03.2011
Опубликовано в категории: Где деньги лежат Автор: dyukar Комментариев пока нет »
Теги : , ,

Банк задерживает перевод

Ваши, но не ваши деньги

Недавно один человек поведал историю, что денежный перевод, отправленный зарубежной компанией на ее счет в банке, был задержан Финмониторингом (Государственный Комитет Финансового Мониторинга, следящий за тем, чтобы не отмывались грязные деньги, не финансировался терроризм и т.п.). И все как бы ничего, если бы не факт, что с момента задержки прошел почти месяц, а перевода все нет. Более того, в банке никто толком ничего объяснить не может ни о причинах, ни о сроках. Ребром встал вопрос: что делать и как быстро пройдет эта напасть?Когда-то по долгу службы мне приходилось иметь отношение к данному вопросу, пусть формально, но все же. Даже пришлось посетить соответствующие курсы, чтобы знать чем и как занимается этот самый комитет финансового мониторинга. С того времени правила претерпели некоторые изменения, но суть осталась прежней.

Итак, при каких условиях финансовая операция может быть приостановлена (в нашем случае денежный перевод)? В соответствии с украинским законодательством обязательному финансовому мониторингу подлежат любые операции на сумму, равную 150000 грн или ее эквивалент в другой валюте. Так же если есть подозрения, что финансовая операция – это попытка “отмыть” денежные средства или направлены на финансирование терроризма. Помимо этого, мониторингу подлежать любые денежные переводы, полученные от или отправляемые в адрес анонимного лица за рубежом. Подробнее можно почитать здесь: _http://www.sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=243&lang=uk. Первая мысль, пришедшая мне в голову, что в данном случае перевод попал именно в категорию с анонимным отправителем. С другой стороны, допускаю, что если нет имени физического лица, но есть наименование организации или компании, то перевод уже не анонимный. Хотя, кто знает на что обращают внимание сотрудники банков, если они не могу предоставить даже базовую информацию о ситуации.

Теперь по срокам. В соответствии с тем же законодательством финансовую операцию можно приостановить на 2 дня. Если за 2 дня с проверкой не уложились, то на 5. … В конечном итоге в законе написано, что максимальный срок не может превышать 14 дней. Обратите внимание на статью 6.8 соответствующего положения: _http://www.sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=281&art_id=3514&lang=uk.

Выводы: Если вы ожидаете перевод из-за рубежа – запаситесь терпением. Оно пригодится как по причине некомпетентности многих банковских служащих, так и на случай, если вам придется ждать пока ваш перевод отмониторят. Если перевод задержан для проверки – не стоит паниковать, придется терпеть и ждать. Если в течение 14 дней ваш перевод так и не поступил – пришло время идти в наступление. Требуйте чтобы банк зачислил вам ваши средства. Обращайтесь к служащим банка, выясните кто из них ответственен за финансовый мониторинг (такой сотрудник должен быть обязательно). Обращайтесь к начальству и к начальству этого начальства. Тычьте пальцем в закон, пишите жалобы и стойте на своем, иначе они шевелиться и не надумают.

Надеюсь вам не придется испытывать подобных трудностей, а если и так, то надеюсь, что эта информация сможет вам пригодиться.


Ниже вы можете оставить комментарий или трэкбэк со своего сайта.

Всего комментариев к публикации: 0 Оставить свой комментарий ?

Оставить свой комментарий

Сообщать о новых комментариях на e-mail.